ＡＦＰ認定研修について

皆さん、こんにちは(^^)
花粉症で苦しんでいる大阪かがやき行政書士事務所の林です。

ブログにも書いてましたが４月からＡＦＰ（アフィリエイテッドファイナンシャルプランナー）として登録しています。ＡＦＰになるには２級ＦＰ技能検定に合格して、かつＡＦＰ認定研修を修了しなければいけません。このＡＦＰ認定研修がなかなか大変でして、特に鬼門となるのは提案書の提出で合格点を取ることだと思います。２級ＦＰに合格直後にこの提案書の事について色々調べてたのですが、どうせ大した事はないとたかをくくってましたが日本ＦＰ協会のサイトで提案書のサンプルを見た時の衝撃が忘れられません。

(ヾﾉ･∀･`)「俺には無理ｗｗｗ」

今思えばかなりナメてたとは思います。まあ、ネットで書いてる合格体験記のほとんどはかなり盛られてますから・・・
とは言えＡＦＰに登録しなければＣＦＰは受験出来ないわけで、背水の陣でやらざるを得ない状況でした。２週間くらいはかなり真面目に取り組みました。僕はＦＰＫ研修センターで申し込んだので他社との比較は出来ませんが、かなりヒントというか作成しやすいように配慮されているので相当救われました。少なくとも合格点の６０点は真面目に指示に従ってやれば大丈夫とは思います。

自分は合格点の６０点じゃなく９０点目指して結構頑張ったつもりでしたが結果は８３点。
ちょっとショックでした。全然甘くないですね。課題はかなり難しいと思います。それでもネットで提案書を提出して５日位で合格の通知が来ました。返す刀ですぐに日本ＦＰ協会に仮登録して４月度からＡＦＰ認定として登録されました。つまり、１月の２級ＦＰ技能検定に合格して６月のＣＦＰ資格審査試験を受験可能ということです。１月のＦＰ技能検定の合格発表後じゃないと研修は受けられないので、３月初旬の合格発表後にすぐに研修に申し込んで、３月中に頑張って研修を修了させて４月登録可能です。ＣＦＰ資格審査試験の申込期限がネット申込だと５月の初旬までなので十分間に合いそうです。

ＡＦＰに登録するとこのような認定書と会員カードにバッチが送られてきます。
ＡＦＰと言っても世間一般の方はほぼ認知されていないと思います。

ＡＦＰマークを会員は名刺等に使用する事が出来ます。
多分使うことはないと思います（笑）

会員は毎月このような有意義な会報が送られてきます。
かなり内容が濃くて凄く勉強になります。ＡＦＰは更新制で最低限の単位を取得していないと更新できません。つまり知識の維持とブラッシュアップは必要になるので、必然的に会員の質は高くなります。年会費も払っている訳ですから当然と言えば当然ですが、最新の動向や法改正の動きには日々敏感にアンテナを張る必要があります。ＦＰ業務は独占業務じゃないので資格が無くても誰でも出来ますが、主に顧客からお金の相談を受けることを業とするわけですから能力はしっかり担保されてなきゃいけないのだと思います。そういった観点から、会員に対して単位取得を義務化させることによりファイナンシャルプランナーとしての信頼性が高まるのだと思います。

しかし、ＡＦＰの登録者数は約１５万人とも言われてます。恐らくほとんどの会員はＣＦＰの受験資格のためではないかと思っているのですが、私自身も更に上のＣＦＰ又は１級ＦＰを目指してこそ、ファイナンシャルプランナーとしての最低限の仕事が出来ると思っているので頑張ります。

最後に・・・ＣＦＰを目指す場合、２級ＦＰ技能検定に合格したらすぐにＡＦＰ研修受けた方が良いと思います。合格して間が空くと知識はどんどん抜けていくので、知識を取り戻して提案書の作成に取り掛かるまで相当時間が掛かると思います。提案書は苦手な人は本当に苦手だと思うので、エクセルやワードを普段使ってない人は更に苦しむと思います。恐ろしいことに提案書の作成を代行しているファイナンシャルプランナーの方も居ますがモラル的にどうなんでしょうかね？それ以前に、自分で提案書を作成出来ないのにＡＦＰになる理由が分かりません（個人の感想です）。